Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Другое - Лидеры рынка осагг

Лидеры рынка осагг

Лидеры рынка осагг

Рэнкинг топ-20 российских страховщиков по сборам за 2021 г.


Общие сборы страховщиков за 2021 г. практически не изменились относительно прошлогодних показателей и составили 1,48 трлн р. Впервые с 2009 г. рынок не вырос, годом ранее темпы прироста взносов превышали 15%. Совокупные выплаты по договорам страхования за год увеличились на 16,7% (до 609,6 млрд р.).

06.03.2021 13:05 Ключевое влияние на динамику выплат оказывает стремительный рост выплат по договорам страхования жизни, следует из сообщения Банка России. Чистая прибыль страховщиков за 2021 г.

выросла на 25,7% — до 207,4 млрд р. Стагнация страховых взносов в условиях роста числа заключенных договоров связана с изменением структуры рынка, отмечается в «».

На фоне роста спроса по видам страхования с невысокими средними страховыми премиями, например по страхованию жизни заемщиков и добровольному медицинскому страхованию (ДМС), было зафиксировано сокращение числа договоров по видам страхования с высокими средними премиями — долгосрочному страхованию жизни, страхованию имущества юридических лиц.

Взносы по страхованию жизни (без учета страхования жизни заемщиков), которое последние четыре года было одним из основных источников роста отрасли, сократились за 2021 г. на 19,2% — до 317,5 млрд р. Сокращение числа заключенных договоров в этом сегменте связано со снижением мисселинга из-за повышения стандартов продаж. Также могли сыграть свою роль невысокий относительно других финансовых инструментов уровень доходности по договорам инвестиционного страхования жизни, срок действия которых истек, отмечает пресс-служба регулятора.

При этом число заключенных договоров страхования в целом увеличилось на 2,6% — до 207,8 млн единиц. Одновременно на страховом рынке наметились новые направления, которые могут стать долгосрочными драйверами развития, — в первую очередь добровольное медицинское страхование. Объем взносов по ДМС увеличился на 19,0%, до 180,8 млрд р.

Ускорению роста сегмента способствовало изменение его структуры — классическое ДМС «от всех рисков» уступает место более доступным программам с усеченным набором услуг или с франшизой. Позитивное влияние на страховой рынок в 2021 г.

оказал сохраняющийся спрос со стороны физических лиц на заемные средства. Совокупный темп прироста страхования жизни заемщиков и страхования от несчастных случаев и болезней по итогам прошедшего года составил 22,1%. Вместе с тем темпы прироста взносов замедлились по сравнению с 2018 г., что коррелирует с динамикой объемов предоставленных кредитов.

Вместе с тем темпы прироста взносов замедлились по сравнению с 2018 г., что коррелирует с динамикой объемов предоставленных кредитов. Ключевым событием на рынке ОСАГО в 2021 г.

стал первый этап индивидуализации тарифа. За счет роста конкуренции средняя стоимость полиса снизилась на 4,8% — до 5,4 тыс. р. Общий объем взносов сократился на 5,3% и составил 213,9 млрд р.

Выплаты по ОСАГО выросли на 2,4% (до 141,2 млрд р.).

Согласно проведенной Банком России оценке, увеличилось число регионов, приносящих страховщикам убытки по ОСАГО. Дальнейшее повышение персонализации тарифов в обязательном автостраховании позволит страховщикам лучше управлять страховым риском и повышать экономическую обоснованность предлагаемых ставок для каждого автолюбителя, сообщает ЦБ.

Величина страховых резервов по итогам 2021 г.

превысила 2,5 трлн р. (+37,3% за год), 47% из них приходится на резервы по договорам страхования жизни. Объем страхового рынка в 2021 г.

во многом будет зависеть от темпов роста кредитования физических лиц, а также от успешности дальнейшего продвижения программ ДМС.

Спрос на долгосрочное страхование жизни будет определяться наполнением страховых программ и их конкурентоспособностью как инструментов, интересных для инвестирования средств физических лиц. Влияние на результаты деятельности страховщиков в 2021 г. окажет также дальнейшая индивидуализация тарифов в обязательном автостраховании, полагают в Банке России.

Топ-20 страховщиков – лидеров по сбору премий в 2021 г. Место* Компания Сборы, тыс. р.

Выплаты, тыс. р. 1 (2) СОГАЗ 194 334 490 93 358 045 2 (1) Сбербанк страхование жизни 153 419 140 37 608 817 3 (4) АльфаСтрахование 108 352 589 58 734 849 4 (6) Ингосстрах 103 273 457 50 203 438 5 (5) РЕСО-Гарантия 97 967 363 48 693 037 6 (3) ВТБ Страхование 87 037 288 19 582 894 7 (7) ВСК 82 209 460 30 991 825 8 (8) Росгосстрах 77 983 497 34 576 964 9 (9) АльфаСтрахование-Жизнь 55 766 830 23 376 844 10 (16) СОГАЗ-Жизнь 45 771 758 6 578 394 11 (12) Группа Ренессанс Страхование 34 837 908 18 474 479 12 (10) Ренессанс Жизнь 33 599 957 4 449 180 13 (13) Согласие 32 929 179 20 752 399 14 (14) Капитал Лайф Страхование Жизни 20 751 073 27 905 196 15 (17) Сбербанк страхование 19 751 656 1 386 050 16 (31) Тинькофф Страхование 16 429 013 2 923 029 17 (11) ВТБ Страхование жизни 15 441 422 8 210 367 18 (19) Сосьете Женераль Страхование Жизни 14 857 257 2 532 170 19 (20) Энергогарант 14 794 250 7 368 603 20 (36) Росгосстрах Жизнь 13 751 979 636 980 *В скобках указано место компании по сборам за 2018 г. Источник: АСН, по данным Банка России.

Рейтинг лучших страховых компаний по ОСАГО в 2021 году

» » Содержание статьи Оформление ОСАГО является для автомобилистов обязательным — отсутствие полиса будет обнаружено при первой же проверке и повлечет за собой наложение штрафа.

Далее представлен рейтинг страховых компаний ОСАГО по надежности, который поможет сделать правильный выбор. А также в обзоре даны общие рекомендации по подбору СК.

Наличие полиса обязательного страхования — обязательное законодательное требование и гарантия защиты от значительных расходов в случае ДТП.

По ОСАГО в аварии выплачивает страховая, а не виновник ДТП. Вопрос в том, какую страховую компанию выбрать, чтобы приобрести полис на выгодных условиях, а в будущем гарантированно получит выплату.

Цена услуг — важный параметр, но он не должен быть определяющим. Рынок страхования в России по-прежнему нестабильный — поэтому до оформления страховки нужно изучить перечень страховых компаний ОСАГО, имеющих лицензию, черные списки, отзывы и рейтинги.

Рейтинг лучших автостраховщиков по выплатам показывает, каким компаниям можно доверять — они обслуживают обязательства в полной мере.

Критерии надежности СК:

  1. класс, занимаемый в рейтинге Центробанка РФ, международного агентства;
  2. объем доли на местном рынке;
  3. отказы в выплате (в процентах).
  4. число подписанных договоров;

Практически все крупные компании являются надежными страховщиками ОСАГО — они давно работают на рынке, имеют хорошую репутацию и доступ к иностранным финансовым ресурсам.

Эти факторы позволяют организациям проводить пополнение оборотных средств с минимальными процентными ставками, оставаясь «на плаву» даже в сложных экономических условиях.

Региональные компании с малым количеством филиалов продают полисы по сниженным ценам, но уступают по надежности крупным СК.

Рассчитайте страховку с помощью нашего бесплатного калькулятора и получите предложения от самых надежных страховщиков. Официальный рейтинг лучших страховых компаний по ОСАГО составляют эксперты РА.

Аналитики постоянно отслеживают работу компаний и оценивают полученные данные. Кроме Центробанка РФ, участие в оценке принимают НРА — рейтинговые независимые агентства. Они проводят аудит компаний по ряду параметров, после чего присваивают критерии надежности.

Делают анализ рынка и некоторые СМИ, работающие с финансами. Часто их оценки совпадают с оценками НРА, но могут быть и различия. По результатам экспертного анализа страховой присваивается класс надежности — он состоит из букв и знаков «+», «–»:

  1. Е — СК на стадии ликвидации.
  2. С — к этой категории относятся компании, у которых скоро будет отозвана лицензия;
  3. В — удовлетворительный уровень;
  4. А, А+ — указывает на положительный финансовый баланс, отсутствие серьезных долговых обязательств, претензий от регулятора;
  5. А++, ААА+ — высшие показатели, их получают крупнейшие игроки рынка;
  6. D — технический дефолт;

Рейтинг надежности обязательно нужно учитывать при поиске ответа на вопрос, где лучше застраховать машину.

Лидирующие позиции принадлежат крупным игрокам рынка, входят в рейтинг и небольшие, средних размеров региональные фирмы с небольшой сетью филиалов. Список лучших страховых компаний по ОСАГО:

  1. «Гелиос»;
  2. «Росгосстрах»;
  3. «ВСК»;
  4. «Ингосстрах»;
  5. «Группа Ренессанс Страхование»;
  6. «ЭРГО»;
  7. «Екатеринбург»;
  8. «Интери»;
  9. «СК ГАЙДЕ»;
  10. «МАКС»;
  11. «АльфаСтрахование»;
  12. «Интач Страхование»;
  13. «Тинькофф Страхование»;
  14. «Согласие»;
  15. «РЕСО-Гарантия»;
  16. «Энергогарант»;
  17. «Либерти Страхование»;
  18. «ВТБ Страхование».
  19. «Пари»;
  20. «СОГАЗ»;

Данный перечень показывает не столько класс надежности, сколько число подписанных договоров, а значит, популярность конкретной организации.

Народный рейтинг основан на отзывах потребителей — многие автовладельцы не знают, где лучше оформить полис, и смотрят на оценки других водителей. Такой выбор является субъективным, поскольку не учитывает финансовые показатели.

Приведем народный рейтинг СК, где в скобках указаны положительные и отрицательные отзывы в %:

  1. «Согласие» (65/35)»;
  2. «Альфа Страхование» (53/47)»;
  3. «РЕСО» (64/36)»;
  4. «Ренессанс» (50/50).
  5. «Наско» (60/40)»;
  6. «Россгосстрах» (60/40)
  7. «УралСиб» (58/42)»;
  8. «ВТБ» (56/44)»;
  9. «Ингосстрах» (61/39)»;
  10. «Мегарусс» (58/42)»;
  11. «Гута» (56/44)»;
  12. «Альянс» (64/36)»;
  13. «ВСК» (69/31)»;

Дешевое ОСАГО — миф или реальность?

Реальность, но нужно понимать, за что вы платите.

На цену страховки влияют следующие факторы:

  1. стаж, возраст родителя;
  2. страховая статистика.
  3. география перемещений;
  4. мощность мотора;
  5. сроки оформления полиса;
  6. участие в авариях;

Самая дешёвая страховка на автомобиль будет выгодной только при условии гарантии выплаты. По этой причине оформлять полис нужно в проверенных СК.

Купить полис ОСАГО дешево онлайн можно в следующих компаниях (в скобках указана базовая ставка в рублях):

  1. «СОГАЗ» (4118 р.);
  2. «РЕСО» (3604 р.);
  3. «МАКС» (3432 р.);
  4. «Альфа» (3432 р.);
  5. «Ингосстрах» (3432 р.).
  6. Росгосстрах» (4118 р.);

Тарифный коридор устанавливает Центробанк, многие СК устанавливают максимальные ставки. Базовый тариф может быть разным для разных регионов, дешевле будет застраховать машину в страховой компании в столице, поскольку высококонкурентные условия работы побуждают организации искать максимально выгодные условия сотрудничества.

Чтобы снизить стоимость полиса:

  1. выберите компанию с минимальным базовым тарифом;
  2. поставьте автомобиль на учет в том регионе, где территориальный коэффициент минимальный.
  3. получайте скидку, оформляя два и более договора;
  4. используйте КБН за безаварийную езду;

На нашем сайте вы можете посчитать самый дешевой полис ОСАГО . Вводите базовые значения в поля калькулятора и смотрите расчеты.

Помог ли Вам наш калькулятор рассчитать стоимость полиса ОСАГО/КАСКО?

  1. Да
  2. Нет

Онлайн-страхование авто пользуется все большим спросом, поскольку позволяет экономить время.

Оформить Е-ОСАГО можно в любой крупной компании. Заказать полис ОСАГО онлайн с доставкой предлагается на стандартных условиях, компании могут устанавливать разные тарифы, предоставлять удаленное оформление только старым или и старым, и новым клиентам.

Список страховых компаний, выдающих электронный полис ОСАГО:

  1. «Зетта Страхование» — есть географические ограничения;
  2. «ВСК» — номинально е-ОСАГО доступно для всех регионов РФ;
  3. «ЭНЕРГОГАРАНТ» — онлайн можно только продлить договор;
  4. «Московия» — услуги доступны не во всех областях РФ;
  5. «Реннесанс» — онлайн страхуются Москва, МО, Екатеринбург, Санкт-Петербург, Ленинградская, Свердловская области;
  6. «ИНТАЧ страхование» предлагает исключительно продление действующего страхового полиса;
  7. «Ресо Гарантия» — услуги доступны во всех регионах страны;
  8. «Альфастрахование» — оформление е-ОСАГО доступно только текущим клиентам компании;
  9. «Паритет СК» — онлайн делается продление;
  10. «Либерти» — работает с клиентами из Москвы, ЛО, Санкт-Петербурга, Красноярска, Иркутской, Новосибирской, Нижегородской, Орловской областей, Пермского края;
  11. «Тинькофф страхование» — оформляет электронные полисы по всей России.
  12. «ХОСКА» — ограничения по регионам;

В черный список попадают те СК, которые недобросовестно выполняют свои обязательства, имеет те или иные проблемы с отчетностью, выплатой средств. В него входят:

  1. «СВОД»;
  2. «АСОЛЬ»;
  3. «Инногранат»;
  4. «ЛК-Сити»;
  5. «Царица»;
  6. «АСОПО»;
  7. «Зенит»;
  8. «Наша Надежда»;
  9. «Фиделити-Резерв»;
  10. «Корона»;
  11. «Природа»;
  12. «Доверие»;
  13. «БОРК»;
  14. «ИМПЕРИЯ страхования»;
  15. «ЭСКО».
  16. «Финист-МК»;
  17. «Рекон»;
  18. «Лидер»;
  19. «Ника Плюс»;
  20. «Страховое общество СНГ»;
  21. «АСТО-Гарантия»;
  22. «РСТ»;
  23. «СОЛО РТ»;
  24. «Континенталь»;
  25. «Пирамида»;
  26. «Гранит»;
  27. «Русская СК»;
  28. «Поддержка-Гарант»;
  29. «Рострах»;
  30. «Северо-Западная СК»;
  31. «Промышленно-страховой альянс»;
  32. «Спортстрахование»;
  33. «Урал АИЛ»;
  34. «РуссоБалт»;
  35. «Север Полис»;
  36. «Метрополис»;
  37. «Арбат»;
  38. «Национальное качество»;
  39. «ТПСО»;
  40. «УНИКУМ»;
  41. «Уралкооп-Полис»;
  42. «Росмедстрах»;
  43. «Западно-Сибирская Транспортная СК»;
  44. «Айболит»;
  45. «Генеральный Страхальянс»;
  46. «Горстрах»;
  47. «УРАЛРОС»;
  48. «Генеральная СК»;
  49. «Евро-Азиатская СК»;
  50. «Русский мир»;
  51. «Трансгарант»;
  52. «Авест»;
  53. «ЖАСО-М»;
  54. «Росинвест»;
  55. «Межрегиональное Страховое Соглашение»;
  56. «РАСО»;
  57. «КОНДА»;
  58. «СК КГ»;
  59. «ДЖЕНЕРАЛ-РЕЗЕРВ»;
  60. «Инвестстрах-Агро»;
  61. «Вест-Акрас»;
  62. «Руксо»;
  63. «Гармед»;
  64. «СКМ»;

Проблемные организации могут иметь лицензию или работать без нее, но проблемы с ними у страхователей возникают в разы чаще, чем с другими. Отзывы клиентов об автостраховании всегда субъективны, но их можно и нужно учитывать при выборе организации.

Обращайте внимание на данные о стоимости полисов, надежности, соблюдении обязательств по выплатам, качеству обслуживания, причинам отказов.

Мы помогли тысячам автолюбителей бесплатно! Задайте свой вопрос по ссылке.Получить консультациюИли свяжитесь со специалистом по телефону:Для всей России: Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Наш опрос Как Вы поступите в случае невозможности использования личного автомобиля (например, если он в ремонте)?

  1. Пересяду на общественный транспорт
  2. Буду ездить на такси
  3. Возьму авто в аренду
  4. Одолжу машину у друга

Статьи по теме Полезные сервисыКалькулятор ОСАГО Калькулятор КАСКО Онлайн-алкотестер Кредит под залог авто Смотрите такжеОплата штрафа со скидкой Оспорить штраф за парковку Заработать в Яндекс.Такси Результаты наших опросов Коды регионов России на номерах Адреса отделений ГИБДД Карта пробок в регионах РФ Карта парковок в регионах РФ &copy 2021 Avtopravil.net – Копирование материалов без активной ссылки на источник запрещено.Связаться с нами: | Политика Конфиденциальности | О нас Мы в социальных сетях:

Рейтинг страховых компаний ОСАГО

» Прежде чем страховать машину многие автомобилисты смотрят рейтинг страховых компаний ОСАГО, которые оказывают страховые услуги. Это позволяет выбрать лучшего страховщика.

Ведь разработчики рейтингов ориентируются не только на финансовые показатели компаний, но и на отзывы реальных клиентов. Учитывается также соотношение выплат и отказов, средние суммы возмещений.

Это важно, ведь по информации Центробанка за компенсациями по полисам ОСАГО обратилось около 2,7 млн. людей. Правда, на 3,4% обращений был дан отказ. Согласно закону №40-ФЗ от 25.04.2002 владельцы любых транспортных средств должны страховать свою автогражданскую ответственность.

Это прописано в ст. 4 указанного закона. Выбрать лучшего страховщика можно, если ознакомиться с рейтингом фирм.

Для оценки деятельности компаний, которые занимаются страхованием, берется несколько критериев. Такой комплексный подход позволяет создать наиболее объективный рейтинг.

Учитывается:

  1. размер суммы страховых выплат.
  2. размер уставного капитала;
  3. отзывы и оценка деятельности страховщика реальными клиентами;
  4. надежность компании;

В зависимости от показателей работы присваиваются определенные категории рейтинга. Наиболее высоким считается показатель «А». Его могут получить лишь надежные фирмы, которые при наступлении страхового случая моментально выплачивают возмещение.

Оценку «В» получают те фирмы, у которых нет проблем с ликвидностью, но у них бывают задержки по выплатам.

Рассматривать организации, которым по результатам анализа получили «C», «D» или «E», не рекомендуется.

  1. Класс В Низкий уровень надёжности.
  2. Класс С+ Неудовлетворительный уровень надёжности.
  3. Класс А+ Очень высокий уровень надёжности.
  4. Класс А++ Исключительно высокий уровень надёжности
  5. Класс D Банкротство.
  6. Класс С++ Очень низкий уровень надёжности.
  7. Класс В+ Невысокий уровень надёжности.
  8. Класс А Высокий уровень надёжности.
  9. Класс В++ Удовлетворительный уровень надёжности.
  10. Класс С Неисполнение обязательств.
  11. Класс Е Отзыв лицензии (не по инициативе компании).

Желательно выбирать компанию, которая занимается страхованием гражданской ответственности автовладельцев уже не первый год.

Доверять стоит лишь тем, кому присвоен рейтинг надежности «А». В основе официального рейтинга компаний ОСАГО лежат данные бухгалтерской отчетности и сведения из Центробанка. Они не позволяют объективно оценить работу страховщиков. Периодические издания автомобильной тематики, статистические компании иногда создают свои «народные» рейтинги.

Периодические издания автомобильной тематики, статистические компании иногда создают свои «народные» рейтинги.

Они основываются на отзывах автовладельцев. В России есть несколько агентств, которые составляют свои списки наиболее надежных фирм. НРА (Национальное рейтинговое агентство) оценивает работу лишь тех компаний, которые сами дают доступ к необходимой информации.

Эксперт РА оценивает:

  1. величину капитала;
  2. соотношение положительных/отрицательных решений по выплатам.
  3. объемы работы страховых фирм;

Надежным компаниям обычно присваивается показатель «А++».

У них стабильный прогноз развития. С большой долей вероятности можно предположить, что и в последующие годы ситуация не изменится. Рейтинг составлен агентством RAEX (Эксперт РА), на основании комплексной оценки финансового состояния страховой компании, эффективности управления и инвестиционными рисками.

Страховая компания надежность уровень выплат вероятность судебного иска отзывы итоговый рейтинг AIG (АИГ) 4,5 21% 2,32% 4 3,8 Альфастрахование 4,3 43% 0,67% 2 3,9 Альянс /бывш.

РОСНО 3,6 110% 4,65% 3 3 ВСК 4,1 45% 8,51% 2 3,1 ВТБ старахование 4,6 29% 10,47% 3 3,5 Ингосстрах 4,6 56% 0,13% 2 4 МАКС 4,5 92% 13,83% 2 3,4 РЕСО-Гарантия 4,4 52% 1,41% 2 3,9 Росгосстрах 4,6 52% 13,09% 1 3,3 СОГАЗ 4,8 53% 1,37% 2 4,2 Надежность, отзывы (негативные) и итоговый рейтинг рассчитывается по пятибалльной шкале.

Рейтинг надежности страховой рассчитан по пятибалльной шкале.

  1. ЭРГО (ERGO) — 4,7
  2. ВТБ Страхование — 4,6
  3. СОГАЗ — 4,8
  4. АИГ /бывш. Чартис — 4,5
  5. РЕСО-Гарантия — 4,4
  6. Спасские ворота — 4,4
  7. РСХБ-Страхование — 4,4
  8. Сургутнефтегаз — 4,5
  9. Чулпан — 4,4
  10. МАКС — 4,5
  11. Росгосстрах — 4,6
  12. Ингосстрах — 4,6

Страховая компания Средняя выплата по ОСАГО Геополис 118 333 ₽ Верна 103 440 ₽ Альянс 86 338 ₽ Благосостояние Общее страхование 80 000 ₽ Московия 72 751 ₽ Стриж им.

С. Живаго 71 667 ₽ АСКО 71 203 ₽ Ренессанс Страхование 70 846 ₽ Подмосковье 70 435 ₽ Росгосстрах 69 362 ₽ Народный рейтинг страховых составлен на основе отзывов клиентов и голосования через социальные сети.

  1. БИН Страхование
  2. Ингосстрах
  3. Росгосстрах
  4. СОГАЗ
  5. МСК
  6. АльфаСтрахование
  7. Тинькофф Страхование
  8. Армеец
  9. ЖАСО
  10. АО «Интач Страхование»
  11. Энергогарант
  12. Югория
  13. ВСК
  14. Ренессанс Страхование
  15. Согласие
  16. УралСиб Страхование
  17. РЕСО-Гарантия
  18. МАКС
  19. Зетта Страхование

Видео: Анализ страховых компаний и как правильно выбрать Эксперты на основании статистики Центробанка оценили деятельность различных фирм и создали список.

Лидирующие позиции удерживает СО «ЖАСО». У нее минимальный процент отказов (всего 0,5%).

Размер компенсаций у нее тоже не велик и в среднем составляет практически 45 тыс.руб.

А это меньше среднего уровня возмещения на 3 тыс.руб.

По оценке RAEX и РА «Эксперт» компании присвоен исключительно высокий уровень А++. Общегодовые взносы по ОСАГО соствляют 2,5 млн. руб. Не хуже показатели и у компании «Югория».

Они отказали в возмещении ущерба 0,7% клиентов. Сумма взносов у них 3,1 млн. руб. Основным акционером общества является Ханты-Мансийский АО.

Но это не значит, что она работает лишь в его пределах.

У компании более 60 представительств в Федерации. Средняя сумма выплат – 44 тыс. руб. Но по данным РА «Эксперт» компании присвоена оценка «А», ее рейтинг находится под наблюдением.

Аналитики говорят, что это развивающаяся компания. СК «МАКС» на рынке еще с 1992 года.

Но страхованием ОСАГО она занимается с 2003г.

Ведь на этот вид деятельности нужна специальная лицензия. Это прописано в ст. 1 закона 40-ФЗ от 25.04.2002. Отказывает СК «МАКС» 0,8% обратившихся клиентов.

Сумма среднего страхового возмещения у этой компании невелика – 35,4 тыс. руб. По анализу РА «Эксперт» это надежная компания со стабильным прогнозом развития.

По программе ОСАГО сумма взносов в СК «МАКС» составляет 3,7 млрд. руб. СД «ВСК» является одной из наиболее крупных в Федерации, клиенты по ОСАГО принесли 18,2 млрд. руб. «Военно-страховая компания» уже дважды удостаивалась благодарности от Президента за проведенную работу.

Но по количеству отказов она занимает 4е место – 1,4%. По показателям средняя сумма компенсации составляет 42 тыс.

руб. РА «Эксперт» подтверждает надежность данного страхового дома.

Ему присвоен рейтинг «А++». Показатели отказов у фирмы «Альфа-страхование» такие же, как и у СД «ВСК». Средняя сумма выплат у них несколько ниже – 41,8 тыс.

руб. Общая сумма взносов у них составляет 10,6 млрд.

руб. Это компания, которой РА «Эксперт» присвоило рейтинг «А++». Прогноз развития у нее стабильный.

Сумма страховых выплат в САК «Энергогарант» немного выше – 45,6 тыс.

руб. Но отказывают они 1,5% обратившихся клиентов. Если судить по общей сумме взносов, то компания не слишком популярна. Общая сумма страховок по ОСАГО составляет 2,8 млрд. руб. «Уралсиб» предлагает достаточно высокую среднюю сумму компенсации – практически 51 тыс. руб. Но отказывает данная организация 1,9% своих клиентов.
руб. Но отказывает данная организация 1,9% своих клиентов.

По полисам ОСАГО было привлечено 6 млрд. руб. Рейтинговое агентство «Эксперт» оценивает уровень надежности «Уралсиб» как «А+». Он был повышен, дальнейший прогноз развития – стабильный.

Популярностью пользуется дочерняя компания нефтедобывающего предприятия «Транснефть» с одноименным названием.

С 2013 года ее владельцем стала фирма «СОГАЗ».

По данным РА «Эксперт» с 2011 года она удерживает позицию «А++». Но выплаты у нее невелики – средняя сумма компенсации составляет 17,5 тыс. руб. Отказывает она 2,4% клиентов. Но страхуются у нее немногие. Общая сумма вложений по полисам ОСАГО составляет 0,4 млрд. руб. СПАО «Ингосстрах» дает отказ 3,3% обратившихся людей.

руб. СПАО «Ингосстрах» дает отказ 3,3% обратившихся людей. Размер компенсации у них составляет в среднем 40,5 тыс.руб.

Общая сумма страхования по полисам ОСАГО составляет 15,5 млрд. руб. Это надежная компания с рейтингом А++ и стабильным прогнозом дальнейшего развития. Одной из наиболее известных является «Росгосстрах».

Если оценивать размер страховых взносов, то это одна из крупнейших компаний. Они равняются 77 млрд. руб. Также у ПАО СК «Росгосстрах» одна из наиболее больших сумм возмещения – она равняется 53,6 тыс. руб. Правда, с отказом в возмещении убытков сталкиваются 3,5% всех обратившихся.

Уровень надежности А++ по оценкам РА «Эксперт» у компании держится с 2008 г.

Но это еще не все рейтинговые страховщики.

Не стоит забывать о «РЕСО-гарантия» с рейтингом А++. Сумма страховых взносов по ОСАГО достаточно велика и составляет 27,6 млрд. руб. Но у них большое количество отказов – 4,8%.

Сумма возмещения – 43,8 тыс. руб. Достаточное большая сумма среднего уровня страховых возмещений у группы «Ренессанс-Страхование». Они выплачивают практически 53 тыс.

руб. Но отказывают выплачивать компенсацию они 5,1% обратившихся. При выборе страховой компании необходимо учитывать все эти данные.

Только так можно будет подобрать лучшего страховщика, который при наступлении страхового случая обязательно выплатит полагающееся возмещение.

194 938 views ОСАГО позволяет не оплачивать затраты на восстановление авто, пострадавшей стороны, добровольная страховка защищает от Ранее, в страховых компаниях через интернет можно было только продлить срок действия полиса, при Полис ОСАГО – страховка на мотоцикл с каждым годом становится все популярнее. Собственникам Приобретение транспортного средства, как на первичном рынке, так и у текущего хозяина сопровождается постановкой

Какую страховую компанию выбрать для ОСАГО в 2021 году: основные критерии выбора, отзывы об оформлении полиса

10 декабря 2021В решении вопроса, какую страховую компанию выбрать для ОСАГО 2021, отзывы пользователей имеют далеко не последнее значение.

Именно конкретные люди дают реальную оценку деятельности компаний, предоставляющую данную услугу.

Учитывая то, что автострахование в России является обязательным для всех участников дорожного движения, водителям следует заранее позаботиться о покупке нового или продлении действующего договора. При этом, все хотят получить полис по доступной цене, отсутствии бюрократических проволочек и прозрачных условиях сотрудничества. Достоверная информация о страховщиках позволит принять правильное решение, сделав оптимальный выбор среди огромного ассортимента предложений в этом сегменте финансового рынка.Полис обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства предназначен для покрытия расходов на ремонт поврежденной им машины и лечения ее хозяина.

Оплату в размере до 400 тысяч рублей производят СК, а все что свыше — виновник ДТП по решению суда.Под обязанность страхования по ОСАГО не подпадает техника такой категории:

  1. движущаяся медленнее 20 км/ч;
  2. принадлежащая силовым структурам, деятельность которых регламентируется Уставами;
  3. подпадающая под запрет проезда по дорогам общего пользования;
  4. с иностранной регистрацией, въехавшая в РФ по зеленой карте.
  5. на гусеничном шасси;

Обратите внимание! Участвовать в программе ОСАГО имеют право только те страховые компании, которым выданы государственные на подобный род деятельности.Основной критерий при выборе страховщика для большинства автомобилистов — цена вопроса.

Автомобиль требует больших расходов, поэтому каждый рубль у водителя на счету.Стоимость полиса ОСАГО в каждом случае рассчитывается индивидуально и зависит от таких факторов:

  1. Срок действия страховки. Наличие периодов эксплуатации.
  2. Показатель территориальной регистрации. В каждом регионе действует свой показатель, который находится в пределе 1-2.
  3. Количество людей, записанных в полисе. Они являются участниками дорожного движения.
  4. Использование прицепа. Как потенциальный риск увеличивает стоимость.
  5. Мощность двигателя. Прямо пропорционально.
  6. Базовый тариф. На 2021 год он установлен в коридоре 3432-4118 рублей. Право выбора исходного показателя оставляется за страховыми компаниями.
  7. КБМ. Коэффициент 0,5-2,44 зависит от качества вождения, в расчет идет срок до 10 последних лет.
  8. Возраст шофера. До 30 лет К больше 1,0. после 30 равен единице, а после 59 — 0,93.

Важно!

Решая, какую страховку выбрать для машины, не следует экономить в поисках самого дешевого полиса. Как правило, такие продают начинающие на рынке или близкие к банкротству организации.При приобретении полиса ОСАГО не стоит жалеть деньги. Размер затрат на договор и компенсации возможных рисков не сопоставим и находится в соотношении 1:500.

Лучше вложить немного больше, но получить твердую гарантию безопасности своей .Основные критерии выбора страховой компании следующие:

  1. Размер страховых выплат. Этот показатель показывает лояльность СК к своим клиентам.
  2. Наличие лицензии. Информацию можно получить на сайте РСА. Такие факты, как срок действия, отзывы и прочие нарушения игнорировать нельзя.
  3. Рейтинги. Существует две шкалы оценки — официальная и народная. Первая показывает финансовую надежность, вторая — результаты рассмотрения страховых случаев.
  4. Отзывы клиентов. В них отображена истина, которая может сильно отличаться от рекламы компании и статистики, которую она публикует на своем портале.
  5. Перечень включаемых в договор рисков. Чем их больше, тем шире электорат компании, выше ее доходность, а соответственно — объем свободного капитала.
  6. Возраст компании. Чем она старше, тем больше ее опыт, надежность и уровень доверия.
  7. Вхождение в РСА. Даже если СК разорится, то союз автостраховщиков обязуется выплачивать ущерб при ДТП по ее обязательствам.

Кроме этого, нужно дорожить своим временем и средствами, учитывая возможность оформления соглашения онлайн.Эту услугу предоставляют такие, хорошо зарекомендовавшие себя страховые:

  1. УРАЛСИБ;
  2. Московия;
  3. Альфа;
  4. Тинькофф;
  5. Сбербанк;
  6. ВСК;
  7. Росгосстрах;
  8. Либерти;
  9. Ингосстрах;
  10. ВТБ.

Это интересно!

При оформлении договора по интернету экономия может составить до 15%, чем при заключении сделки в офисе страховщика.Решая, как выбрать страховую, следует придерживаться правила разумной достаточности. Речь о том, что нужно выбрать оптимальный пакет рисков, не жалея средств на сотрудничество с надежным страховщиком, даже если конкуренты предлагают более заманчивые по цене условия.По статистике, лучше платили деньги после ДТП такие компании (первые две мы проверили на собственном опыте):

  • АльфаСтрахование;
  • «Тинькофф Страхование» — последние 3 года считается одной из лучших страховых компаний. Оформление происходит онлайн, быстро и удобно. Мы рекомендуем именно в ней;
  • РОСНО;
  • ВТБ;
  • ЖАСО;
  • Ингосстрах;
  • «ВСК» — тоже хороший вариант. Ранее были клиентами и этой СК. Так случилось, что страховка нам понадобилась, в итоге выплатили все по договору. Данная компания стоит на втором месте нашего рейтинга. Ее мы тоже можем порекомендовать. Оформление также происходит , в несколько кликов;
  • Согласие;
  • Энергогарант.
  • СОГАЗ;
  • Транснефть;
  • Росгосстрах;
  • МАКС;
  • Капитал;
  • РЕСО – Гарантия;
  • Ренессанс;

Важно! Показателем доверия является не охват водителей по количеству и регионам, а так называемые «потери» — сумма, которую компании выплатили своим вкладчикам на протяжении отчетного периода.

одна из первых в стране вышла на этот рынок и за годы существования на нем достигла внушительных успехов. Сегодня ее уровень охвата составляет более 100 тыс. организаций и около 4 млн. физических лиц.

По результатам отчетного года СК получила 3-е место по рейтингу надежности при 92% выплат по страховым случаям ОСАГО. Особое одобрение автолюбителей получила оперативность заключения соглашений. Это относится, как к работе агентов в офисах, так и к получению электронного полиса на портале организации.Чтобы привлечь максимальное количество клиентов СК анонсировала оперирование минимальным тарифом 3432 рубля для заключения страхового соглашения.

Благодаря этому, конечная цена полиса варьируется в пределах 6000 рублей для владельцев легковых авто со стажем 2-4 года и положительным КБМ. Компания стойко занимает 4-е место в стране по уровню надежности и 5-е по народному рейтингу. Особое одобрение заслужила электронная версия, действующая во всех регионах РФ.Страховая компания появилась одной из первых в этом сегменте после распада СССР и начале рыночной экономии.

Организация признана аналитиками лидером в этом сегменте почти по всем оцененным показателям. В ее пользу гласит статистика, согласно которой сумма страховых выплат только за 2018 достигла почти 100 млрд рублей. При этом, чистая прибыль составила около 30 млрд руб.

Клиентам предлагается расширенная программа, которая покрывает практически все риски, которые сопровождают дорожное движение.

Что касается электората, то в этом году его количество превысило 5 млн человек, что свидетельствует о доверии к компании и ее надежности.Компания является наследником организации, которая работала в этой области много лет до образования СНК. Сотрудники накопили огромный опыт в области страхования, технологии, в том числе и электронные, постоянно совершенствуются. На портале СК пользователь имеет возможность завести личный кабинет, воспользоваться онлайн калькулятором для расчета стоимости полиса, оплатить его любым удобным для себя способом.В качестве положительного момента следует упомянуть, что по итогам 2018 года соотношение выплат по отношению к отказам составило 96,7%.

Компания имеет широкий круг партнерства, как на территории РФ, так и за ее пределами.Данная компания является несомненным лидером в области автострахования на отечественном рынке. По масштабу охвата населения, государственных и коммерческих учреждений, Росгосстрах в разы опережает ближайшего конкурента. Такой успех достигается почти вековым опытом работы в данной сфере, постоянным внедрением новых технологий.

Важным аспектом деятельности является максимальное упрощение и ускорение процедуры получения ОСАГО.

Оперируя с минимально допустимым тарифом, компания предлагает клиентам наиболее комфортные и выгодные условия. Для решения спорных вопросов по всей стране развернуто более 300 офисов, специализирующихся исключительно на рассмотрении страховых случаев и выплатами премий.Процедура заключения договора ОСАГО не представляет собой особой сложности даже для тех, кто сталкивается с этим в первый раз.

Единственной рекомендацией является обращение в проверенную компанию с положительными отзывами и статистикой выплат.Для оформления соглашения необходимо представить в офис или загрузить на сайт следующие документы:

  1. водительские права;
  2. удостоверение личности;
  3. удостоверение о праве собственности;
  4. история ремонта.
  5. действующий полис;
  6. технический паспорт транспортного средства;
  7. талон техосмотра;

Делать выписки по КБМ, районному тарифу нет необходимости, так как они есть в базе данных. Срок действия стандартного договора составляет 1 год, при сезонном использовании — 3-9 месяцев, 5-15 дней, когда соглашение составляется для перегона авто в другой регион.Важно!

Полис вступает в силу через 3 дня после его приобретения. Кроме этого, страховая компания имеет право еще 60 дней продлевать принятие решения, на рассмотрение заявления клиента.

Исходя из этого, заключать договор нужно заранее с учетом данных факторов.Владимир, 44 года, ВладивостокЖена не отличается аккуратностью вождения, рассеянная и невнимательная. В течение года умудрилась дважды попасть в аварии (одна на дороге, другая на парковке). ОСАГО получал в Росгосстрахе.

Что могу сказать, все отлично, первый ремонт СК обошелся в 137000 р, за второй заплатили 54000 р. Компенсация была перечислена вовремя и без каких-либо отношений.Николай, 33 года, ДонскойВ зоне досягаемости есть несколько офисов страховых компаний, но все мне отказали, сказав, что это им невыгодно и убыточно.

Решил попробовать по интернету, начав по алфавиту. Открыл «Альфа», внес данные и буквально через 15 минут после оплаты получил на электронный полис.

Быстро и недорого, так за основу брали минимальный тариф.Светлана, 40 лет, НовочеркасскВремени ездить по офисам и сидеть в очередях нет, решила купить ОСАГО онлайн. Промучившись пару вечеров, изучила отзывы и вышла на Ингосстрах.

Все получилось очень быстро и просто, обошлась даже без помощи менеджера. Олег, 27 лет, ПермьПокупал полис на подаренную машину. Учитывая мой нулевой опыт и возраст, страховые не хотели со мной связываться.

Пошел в обход, открыл сайт ВСК и буквально за 10 минут получил полис.

Обошлось дороговато — почти 10 тыс, но своего добился. Теперь и дальше буду с ними работать.Источник:

Рейтинг страховых компаний ОСАГО 2021 по надёжности

Главная Финансы 16.03.2021 Роман Симонов За прошедший год на рынке страхования ОСАГО наметились две тенденции.

Помимо его либерализации, которая уже принесла плоды в виде снижения тарифов на 5%, обороты набирает вторая – консолидация области. Как и везде, большую часть взносов – более 3/4 – собирают два десятка крупных и надёжных компаний, а страховщикам размером помельче остается делить оставшиеся 25%.

В будущем, как считают эксперты, в области останется от силы 100 поставщиков страховых услуг. Остальные либо уйдут с рынка, либо сольются с друг другом в финансовом экстазе.

Что это значит для российских автовладельцев? Выгоднее ориентироваться на крупных страховщиков, уж они-то точно не исчезнут в тумане, по крайней мере, в ближайшем будущем.

И если вы ищите, где застраховать автомобиль , мы предлагаем вашему вниманию список из 10 самых надёжных страховых компаний по ОСАГО 2021, рейтинг у которых (по версии агентства «Эксперт РА») АА- и выше.

Содержание

  1. 2.

    Ингосстрах

  2. 3. СОГАЗ
  3. 5. РЕСО-Гарантия
  4. 1. ВТБ Страхование
  5. 9. Росгосстрах
  6. 6. ВСК
  7. 7.

    МАКС

  8. 10. Энергогарант
  9. 4.

    АльфаСтрахование

  10. 8. Ренессанс Страхование

10.

Энергогарант

Рейтинг: ruAA- Рейтинг лучших страховых компаний ОСАГО 2021 года открывает «Энергогарант», у которой около двух третей страхового портфеля отданы ОСАГО и каско. Правда, прошедший год выдался для «Энергогаранта» не блестящим – на порог компании ступили представители налоговой инспекции и настоятельно порекомендовали уплатить налоги, пени и штрафы, общий размер которых составляет 1,5 млрд.

руб. «Энергогарант» платить не хочет и собирается разбираться с ФНС в судебном порядке. 9. Росгосстрах

Рейтинг: ruAA- Это один из самых старых игроков на российском страховом рынке. И в данном случае возраст лишь прибавляет компании солидности, она продолжает активно подписывать договоры и выплачивать компенсации.

Прошлый год выдался для «Росгосстраха» успешным.

Как утверждает пресс-служба страховщика, количество подписанных договоров увеличилось почти на 3 млн. экземпляров. Однако, оптимистичную бочку меда подпортила ложка дегтя – в феврале «Центробанк» снова оштрафовал «Росгосстрах». На сей раз причина была в небрежном отношении к информации, похоже, компания была склонна избавляться от страховых документов, которые была обязана по закону хранить.

8. Ренессанс Страхование

Рейтинг: ruAA- А вот группа «Ренессанс Страхование» — дитя недавних лет. В 2017 году под флагом двух существовавших «ренессансных» компаний решили плыть еще несколько страховщиков. В результате на свет появилось довольно влиятельная на страховом рынке организация.

В этом же 2017 году новообразовавшейся компании удалось занять седьмое место по автостраховым сборам.

Правда, спустя полтора года внезапно выяснилось, что не менее 50% группы «Ренессанс Страхование» оказались в залоге у другого банка, предоставившего когда-то страховщику кредит. Но все закончилось для «Ренессанса» благополучно, и кредит был погашен досрочно.

7. МАКС

Рейтинг: ruAA- Компания МАКС – один из ведущих игроков на рынке автострахования России, и история его берет начало еще с перестройки.

Изначально страховщик специализировался на страховании предприятий ядерного и энергетического комплекса. А автомобильную отрасль компания начала осваивать только с начала нынешнего тысячелетия.

В настоящее время дела у МАКСа идут не блестяще, в связи с чем агентство «Эксперт РА» изменило рейтинг компании на АА-. В третьем квартале 2021 года результат страховых операций МАКСа был отрицательным, а процент полученной страховой премии снизился на треть по сравнению с прошлым годом. Удастся ли МАКСу выкарабкаться из непростой ситуации?

Время покажет. 6. ВСК

Рейтинг: ruAA Еще один крупный игрок на рынке ОСАГО. По сборам страховых премий эта компания давно находится в первой десятке.

Даже сам Владимир Владимирович самолично выражал благодарность трудовому коллективу компании, неустанно трудящемуся на ниве страхования. Любят ВСК и СМИ (по индексу цитирования в прошлом году ВСК вышла в безусловные лидеры).

А недавно этот страховщик получил очередную награду «Компания года». 5. РЕСО-Гарантия

Рейтинг: ruAA+ Топ-5 страховых компаний ОСАГО 2021 года открывает старожил российского страхового рынка, ведущий свою деятельность с 1991 году.

В прошлом году доля компании на страховом рынке РФ составила 6,2%. Причем на автомобильные взносы приходится большая часть страхового портфеля:

  1. КАСКО – 26%.
  2. взносы по ОСАГО составили примерно треть от общего числа,

Работает РЕСО в основном в столице нашей родины. Именно на Москву приходится почти половина премий за три квартала 2021 года.

Немного портят радужную картину убытки по ДМС, но это не относится к теме нашего рейтинга. Даже несмотря на неудачи в этой сфере, по величине взносов РЕСО за прошлый год вышла на пятое по России место.

4. АльфаСтрахование

Рейтинг: ruAA+ По версии Forbes, «АльфаСтрахование» — крупнейшая частная страховая компания России. Хотя компания активно действует на всей территории Российской Федерации, максимальная доля взносов по традиции приходится на Москву. В целом «Альфа» имеет свои прочные 7% рынка, стабильно находится в первой десятке по взносам и вообще неплохо живет: по результатам 2021 года она вышла на третье место по сбору страховых премий (108,3 млрд.

рублей). 3. СОГАЗ

Рейтинг: ruAAA Хотя отдельно по ОСАГО СОГАЗ статистики не ведет, косвенным образом представление о развитии этой области в деятельности компании можно получить, посмотрев результаты собранных премий по страхованию, которое не является страхованием жизни. Доля страхования «не-жизни» у дочки «Газпрома» самое высокое: в прошлом году оно составило 22%, что значительно превышает показатели ближайших соперниц – компании «АльфаСтрахование» (11,2%) и «Ингосстрах» (8,8%). Правда, на деле для клиентов все оказывается не так радужно.

У СОГАЗ очень низкое отношение числа урегулированных требований к заявленным именно по ОСАГО.

В 2021 году оно составило более половины (50,7%) от всех случаев.

2. Ингосстрах

Рейтинг: ruAAA На втором месте среди лучших страховщиков ОСАГО в России находится самая старая в РФ страховая компания. Она является прямой наследницей Главного управления иностранного страхования СССР, созданного сразу после Второй мировой войны. Несмотря на более чем полувековую историю, «Ингосстрах» сумел адаптироваться к меняющимся условиям.

На настоящий момент это одна из самых активных страховых компаний, лидирующая как по сборам премий, так и по медиа-упоминаниям. По последнему показателю «Иносстрах» в 2021 году обошла только «АльфаСтрахование».

Особое внимание «Ингосстрах» уделяет автокаско, на которое пришлось более четверти страховых взносов за прошлый год.

И, хотя большинство взносов (более половины), собрано в гигантском мегаполисе – Москве, однако компания представлена и в других регионах России.

Всего их более 83. 1. ВТБ Страхование

Рейтинг: ruAAA На первом месте среди самых надежных поставщиков ОСАГО агентство «Эксперт РА» поставило компанию «ВТБ Страхование». Это одна из дочек группы ВТБ, которая долгое время была одним из лидеров по числу сборов страховых премий. Почему «была»? Потому что в марте прошлого года компания была приобретена уже упоминавшимся в рейтинге АО «СОГАЗ» и в настоящий момент проходит процедуру поглощения (или интеграции, если выражаться по-научному).

Некоторые сомнения в страховом будущем компании вызывает тот факт, что одним из главных факторов присвоения «ВТБ Страхованию» ААА рейтинга являлся банк-партнер страховщика – это «Банк ВТБ». А основной акционер «Банка ВТБ» — правительство Российской Федерации. Добавим, что «надежный» и «финансово устойчивый» не всегда является синонимом «дружелюбный к клиенту».

У «ВТБ Страхования» одни из самых высоких показателей отказов в выплате страхового возмещения. За прошлый год компания недоплатила почти четверти клиентов по несчастным случаям и болезням и 8% застрахованных автокаско.

Больше всего не повезло гражданам, застраховавшим в ВТБ свое имущество.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+