Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Жилищное право - Пвк для агентства недвижимости 2021 год образец

Пвк для агентства недвижимости 2021 год образец

Пвк для агентства недвижимости 2021 год образец

В срок не позднее 01 апреля 2021 г. некредитные финансовые организации обязаны утвердить новые ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ


Заполните заявку, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России! Заполнить форму Некредитным финансовым организациям, к которым в том числе относятся:

  1. Страховые организации
  2. Страховые брокеры
  3. Микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании)
  4. Ломбарды
  5. Управляющие компании (ПИФ)
  6. Негосударственные пенсионные фонды
  7. Общества взаимного страхования
  8. Профессиональные участники рынка ценных бумаг
  9. Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные

01 января и 12 марта 2021 г. вступили в силу два новых документа сферы ПОД/ФТ/ФРОМУ: Федеральный закон от 02.08.2019 N 259-ФЗ

«О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

.

Федеральный закон от 01.03.2021 № 46-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О лотереях» ВНИМАНИЕ! Изменения затронули текст правил внутреннего контроля Некредитных финансовых организаций, в связи с чем организации обязаны разработать и начать применять новые ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок не позднее 01 апреля 2021 года.

Мы подготовили для Вас редакцию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ с учетом всех изменений с 01 января по 12 марта 2021 года включительно.

Стоимость ПВК: ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ — 7 000 руб. Для клиентов, которые уже пользуются ПВК, разработанными нашей компанией, стоимость — 6 000 руб. Организации, которые находятся на юридическом обслуживании в нашей компании, получат ПВК вместе с необходимыми документами (приказ, документ о проведении инструктажа) в сроки установленные Указанием Банка России №3471-У для проведения обучения, в рамках договорных отношений с МЭЦФМ «Национальное достояние» — без дополнительных оплат.

Заказать ПВК Напоминаем некредитным финансовым организациям о необходимости:

  • Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения новых ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
  • Привести правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с новыми требованиями в срок не позднее 01.04.2020;

Мы разрабатываем ПВК с учетом структуры, особенностей именно вашей компании. Наши ПВК проверены Центральным Банком России. Ваши преимущества работы с нашими экспертами

  • Наши ПВК всегда успешно проходят проверки со стороны надзорных и контролирующих органов.

    В отношении компаний — заказчиков не было заведено ни одного административного производства, не было выдано ни одного предписания или замечания в отношений правил внутреннего контроля.

  • Вы защищены от шаблонов, которые необходимо дорабатывать.
  • Стоимость разработки ПВК едина для всех наших клиентов по всей России.
  • Мы оказываем бесплатную поддержку клиенту в случае возникновения вопросов по положениям ПВК и их реализации на практике.
  • ПВК разрабатывает Пинигина Елена Евгеньевна, известный эксперт по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ, главный редактор сетевого издания «ВЕСТИ 115-ФЗ», авторитетный юрист в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ в России, более 15 лет помогает субъектам исполнять «антиотмывочный» закон, учредитель МЭЦФМ «Межрегионального экспертного центра финансового мониторинга «Национальное достояние» (прежнее название «Юридический Центр ТЛТ» — партнер МУМЦФМ)
  • Наш клиент – это информированный клиент.

    С согласия заказчика мы информируем обо всех изменениях в законодательстве по ПОД/ФТ и необходимости внести изменения в ПВК.

  • Мы обязуемся, в случае привлечения заказчика к ответственности, возместить все понесенные им расходы и убытки.

Изменения в ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 13.08.2021 (только для ювелиров)

Заполните заявку, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы. Мы работаем по всей России! Заполнить форму 13.07.2021 г. официально опубликован Федеральный закон от 13.07.2021 № 208-ФЗ

«О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

в целях совершенствования обязательного контроля».

Изменения внесены в п. 1.4-2 статьи 7, в части повышения порога до достижения которого идентификация клиента может не проводится при покупке физическим лицом ювелирных изделий. С 13.07.2021 вступили в силу следующие изменения:

  • Абзац 2 пункта 2 статьи 6 изложен в новой редакции. В частности дополнено, что порядок определения и доведения до сведения перечня лиц, причастных к терроризму и экстремизму устанавливается Правительством Российской Федерации в том числе и для других юридических лиц, а также физических лиц.

    Ранее, например, для лиц, указанных в ст. 7.1 закона не было определено каким органом такой порядок устанавливается.

  • Важные изменения для организаций и предпринимателей розничной торговли ювелирными изделиями. С 13.07.2021 года вступили в силу поправки в п.

    1.4-2 статьи 7, согласно которым идентификация клиента физического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца может не проводится при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки на сумму не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

  • Пункт 1 статьи 7.5 изложен в новой редакции.

    Установлено, что порядок формирования уполномоченным органом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и его доведения до сведения других юридических лиц, а также физических лиц устанавливается Правительством Российской Федерации.

    Ранее, например, для лиц, указанных в ст.

    7.1 закона не было определено каким органом такой порядок устанавливается.

Внимание! Изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо внести в срок не позднее 13.08.2021. Стоимость: Изменения в ПВК + приказ — 2 000 руб. Заказать ПВК Для лиц, состоящих на на ежемесячном абонентском обслуживании по ПОД/ФТ в МЭЦФМ «Национальное достояние» документы будут направленны в сроки, установленные законодательством для внесения изменений.

Подробнее об услуге «Абонентское обслуживание»

Образец правил внутреннего контроля для ИП агентств недвижимости, застройщиков, риелторов

\ \ \ Индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества с 2013 года обязаны выполнять требования Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

.

Основным видом деятельности индивидуальных предпринимателей, как правило, является деятельность агентств недвижимости за вознаграждение или на договорной основе ОКВЭД 68.31 согласно общероссийскому классификатору видов экономической деятельности («ОК 029-2014 (КДЕС Ред.

2). Указанные ИП обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля в соответствии с требованиями, утвержденными постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 г.

№667. При этом положения Федерального закона №115-Ф не связывают исполнение указанной обязанности с фактическим осуществлением предпринимателем посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Для возникновения обязанности достаточно намерения лица оказывать такие услуги.

Для возникновения обязанности достаточно намерения лица оказывать такие услуги. Намерения осуществлять определенные виды деятельности вытекают из заявлений лица, представленных в органы государственной регистрации, которые отражаются, в том числе в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей. Что подтверждается судебной практикой, например, постановление Арбитражного суда Поволжского округа от 3 июня 2015 г.

№Ф06-23776/15 по делу №А65-15343/2014, постановление Арбитражного суда Центрального округа от 28 декабря 2015 г. №Ф10-4662/15 по делу №А83-1476/2015) Отсутствие правил внутреннего контроля влечет привлечение индивидуального предпринимателя к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ. Как показывает анализ судебной практики суды поддерживают в арбитражных спорах Межрегиональные управления Федеральной службы по финансовому мониторингу о привлечении к ответственности индивидуальных предпринимателей, например, постановление Арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 14 августа 2018 г.

№Ф04-2368/18 по делу №А70-17640/2017, постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 16 декабря 2016 г. №Ф08-9611/16 по делу №А63-4418/2016. Правила внутреннего контроля индивидуального предпринимателя должны учитывать положения отчета о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансированию терроризма с использованием организаций, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услугу пи осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества и информационного сообщения №2192/01-01-40/4546 от 04.03.2019 г.

«О признаках возможного использования недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов»

.

Напомним, что в соответствии со статьей 130 Гражданского кодекса РФ (далее — ГК РФ) к недвижимому имуществу относятся: земельные участки, участки недр, все, что прочно связано с землей, то есть объекты, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно, в том числе электрические сети, линии телефонной связи (в случае, когда данные линии установлены на опорах, прочно связанных с землей), здания, сооружения, объекты незавершенного строительства.

К недвижимым вещам относятся также подлежащие государственной регистрации воздушные и морские суда, суда внутреннего плавания, космические объекты. Законом к недвижимым вещам может быть отнесено и иное имущество.

В частности, предприятия, автотранспортные магистрали, железнодорожные пути, трубопроводы являются недвижимым имуществом. При этом под термином предприятие понимается имущественный комплекс, используемый для осуществления предпринимательской деятельности (производственной, хозяйственной, посреднической, коммерческой и т.п.). Правила внутреннего контроля, разработанные нашими специалистами, включают в себя 38 приложений:

  1. Приложение №3 Анкета клиента – юридического лица.
  2. Приложение №12 Анкета выгодоприобретателя – индивидуального предпринимателя.
  3. Приложение №32 Распоряжение об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  4. Приложение №16 Служебная записка.
  5. Приложение №22 Уведомление о приостановлении операции клиента.
  6. Приложение №17 Внутреннее сообщение.
  7. Приложение №33 Распоряжение об невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  8. Приложение №34 Уведомление о невозможности устранения оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  9. Приложение №8 Опросный лист клиента.
  10. Приложение №6 Анкета бенефициарного владельца.
  11. Приложение №38 Перечень государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
  12. Приложение №7 Мотивированное суждение о бенефициарном владельце клиента.
  13. Приложение №23 Служебная записка о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  14. Приложение №37 Перечень признаков операций, видов и условий деятельности, имеющих повышенный риск совершения клиентами операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
  15. Приложение №26 Уведомление о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  16. Приложение №11 Анкета выгодоприобретателя физического лица.
  17. Приложение №9 Анкета представителя физического лица.
  18. Приложение №27 Служебная записка об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  19. Приложение №4 Анкета клиента — физического лица, занимающегося в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.
  20. Приложение №28 Распоряжение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  21. Приложение №2 Анкета клиента индивидуального предпринимателя.
  22. Приложение №31 Журнал учета документов и (или) сведений об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, предоставляемых клиентами.
  23. Приложение №15 Приложение к анкете клиента – физического лица. Опросный лист.
  24. Приложение №24 Распоряжение о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  25. Приложение №21 Журнал регистрации распоряжений клиентов, операции которых приостановлены.
  26. Приложение №13 Анкета выгодоприобретателя – юридического лица.
  27. Приложение №20 Распоряжение о приостановлении операции клиента.
  28. Приложение №29 Журнал учета случаев отказа от выполнения распоряжения клиентов.
  29. Приложение №35 Уведомление об устранении оснований для отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  30. Приложение №19 Служебная записка о приостановлении операции клиента.
  31. Приложение №10 Анкета представителя юридического лица.
  32. Приложение №36 Критерии и признаки необычных сделок.
  33. Приложение №14 Анкета выгодоприобретателя иностранной структуры без образования юридического лица.
  34. Приложение №30 Уведомление об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
  35. Приложение №5 Анкета клиента – иностранной структуры без образования юридического лица.
  36. Приложение №1 Анкета клиента – физического лица.
  37. Приложение №25 Журнал учета фактов применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
  38. Приложение №18 Журнал учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам, включенным в Перечни.

При приобретении правил внутреннего контроля Вы получаете следующие файлы:

  • Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения – 150 листов.
  • Образцы заполнения анкет клиентов, представителей, выгодоприобретелей и бенефициарных владельцев, а также журналы, распоряжения, служебные записки (38 файлов).
  • Свидетельство о проведении дополнительного инструктажа в связи с утверждением правил внутреннего контроля – 1 лист.
  • Приказ об утверждении правил внутреннего контроля – 1 лист.

Обновления документации доступны в рамках .

Абонентское обслуживание — это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

Все перечисленные документы будут предоставлены Вам на электронную почту в день приобретения в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону (звонок бесплатный по всей России) или пишите на электронную почту .

Файлы безопасны и проверены на вирусы антивирусной программой Kaspersky

  1. Вы можете оплатить заказ банковской дебетовой или кредитной картой. После оплаты на адрес указанной Вами электронной почты будет направлен электронный кассовый чек, который подтверждает Вашу оплату и полностью соответствует Федеральному закону №54.
  2. Платеж абсолютно безопасен, т.к Вы оплачиваете на защищенном сайте кредитной организации ООО НКО Яндекс.Деньги, а не на сайте компании. Данные Вашей карты защищены системой безопасности кредитной организации.
  3. Оплата происходит без комиссии.

Для индивидуального предпринимателя,оказывающего посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Цена: 5500.00 руб.

До 21 октября необходимо утвердить новую редакцию ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ

Заполните заявку, мы свяжемся с вами в ближайшее время и ответим на все интересующие вопросы.

Мы работаем по всей России! Заполнить форму С 21 сентября 2018 новые требования к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ ювелиров, агентств недвижимости, лизинговых и факторинговых компаний и иных нефинансовых организаций 21.09.2018 вступает в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 11.09.2018 №1081

«О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

. Постановление №1081 вносит изменения в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. N 667

«Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»

Изменения связаны с вступившими в силу 23 июля 2018 года изменениями в закон 115-ФЗ, а именно с мерами, направленными на противодействие финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Измененные требования к правилам внутреннего контроля распространяются на:

  • Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организации, организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме
  • Операторы по приему платежей
  • Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
  • Лизинговые компании
  • Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов
  • Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества

Изменения коснулись не только нормативных актов, регулирующих требования к правилам внутреннего контроля, но и Постановления Правительства №209, Постановления Правительства №804, которые распространяется на всех субъектов закона 115-ФЗ. В связи с вышеизложенным, организации и индивидуальные предприниматели, обязаны привести правила внутреннего контроля в соответствие с изменениями в срок до 21 октября 2018 года и загрузить новую редакцию ПВК в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в раздел вкладки «Организация внутреннего контроля». Напоминаю, что обязанности загружать ПВК нет, но Росфинмониторинг при планировании проверок, обязательно учитывает активность субъекта в личном кабинете, в том числе обращает внимание на своевременное исполнение требований законодательства о приведении ПВК в соответствие с изменениями.

Стоимость ПВК в редакции с изменениями от 21.09.2018 ПВК для организаций и ИП с сотрудниками — 5 000 руб. ПВК для организаций и ИП без сотрудников, для ювелирных мастерских — 4 000 руб.

Заказать ПВК

Обязанности агентств недвижимости (риэлторов) по выполнению требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О ПОД/ФТ»

Агентства недвижимости (риэлторы) как субъекты Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — ФЗ № 115). Обязанности агентств недвижимости по выполнению требований ФЗ № 115. Законодательство РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее — ПОД/ФТ) для агентств недвижимости (риэлторов) включает в себя:

  • Кодекс об административных правонарушениях (КоАП РФ) (в частности, ст. 15.27).
  • нормативные правовые акты и информационные письма Росфинмониторинга (РФМ) (например, Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Приказ РФМ № 203);
  • ФЗ № 115;
  • отдельные постановления Правительства РФ (например, Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667 «Об утверждении Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации»);

Основным нормативным правовым актом (НПА) РФ в сфере ПОД/ФТ является ФЗ № 115, который действует с 01.02.2002.

Ст. 5 ФЗ № 115 определен перечень организаций (субъектов ФЗ № 115), осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанных выполнять требования ФЗ № 115 и иных нормативных правовых актов РФ в сфере ПОД/ФТ. К таким организациям с 30.08.2004 относятся, в том числе, организации и индивидуальные предприниматели (ИП) (с 31.07.2013), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, иными словами, агентства недвижимости (риэлторы). Из п. 9 ст. 7 ФЗ № 115 следует, в случае отсутствия соответствующих надзорных органов или учреждений в сфере деятельности отдельных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, контроль за исполнением такими организациями требований ФЗ № 115 осуществляет Росфинмониторинг (РФМ).

Таким образом, надзорным органом в сфере ПОД/ФТ для агентств недвижимости (риэлторов) является Росфинмониторинг (РФМ или Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ России).

В связи с этим агентства недвижимости (риэлторы) подлежат постановке на учет в РФМ.

Контроль за агентствами недвижимости в сфере ПОД/ФТ РФМ осуществляет в соответствии Приказом РФМ от 29.07.2014 № 191

«Об утверждении Административного регламента исполнения Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной функции по осуществлению контроля за выполнением физическими и юридическими лицами требований законодательства РФ о ПОД/ФТ»

.

В соответствии со ст. 14 ФЗ № 115 надзор за исполнением ФЗ № 115 осуществляют Генеральный прокурор РФ и подчиненные ему прокуроры, что дает право Прокуратуре РФ проводить как самостоятельные, так и совместные с РФМ проверки агентств недвижимости (риэлторов) в качестве субъектов ФЗ № 115. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сфере ПОД/ФТ определены ст.
Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сфере ПОД/ФТ определены ст. 7 ФЗ № 115, в соответствии с которой агентства недвижимости обязаны, в первую очередь:

  • на регулярной основе, но не реже 1 раза в 3 (три) месяца, проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (клиенты проверяются по Перечню террористов и экстремистов, размещенному в личном кабинете (ЛК), и информировать о результатах такой проверки РФМ в виде формализованного электронного сообщения (ФЭС) («»).
  • выявлять, документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг (РФМ) через личный кабинет (ЛК) или специализированное программное обеспечение (ПО) в установленные законом порядке и сроки сведения о сделках клиентов, подлежащих обязательному контролю, подозрительных (необычных) операциях;
  • встать на учет в Росфинмониторинге (РФМ);
  • проводить обязательное внутреннее и внешнее (вспециализированных учебных центрах) обучение сотрудников в сфере ПОД/ФТ в форме целевого инструктажа, повышения уровня знаний и в других формах в порядке и с периодичностью, установленной Приказом РФМ № 203;
  • подключить личный кабинет (ЛК) на Интернет-портале РФМ (логин и пароль от личного кабинета предоставляется РФМ одновременно при постановке на учет);
  • для представления сведений в Росфинмониторинг (РФМ) через личный кабинет (ЛК) оформить квалифицированную электронную подпись (КЭП);
  • проводить до начала договорных отношений идентификацию (с присвоением уровня риска) клиентов, представителей клиентов и/или выгодоприобретателей, а также бенефициарных владельцев (бенефициаров), на регулярной основе обновлять информацию о них, полученную на этапе первичной идентификации;
  • назначить из штата сотрудника, ответственного за реализацию Правил в целях ПОД/ФТ и выполнение требований законодательства в сфере ПОД/ФТ (далее — специальное должностное лицо или СДЛ), соответствующего квалификационным требованиям, установленным Постановлением Правительства РФ от 29.05.2014 № 492;
  • разработать Правила внутреннего контроля (ПВК) целях ПОД/ФТ (далее – Правила в целях ПОД/ФТ) и своевременно их обновлять, с учетом последних изменений в действующем законодательстве РФ;

Ст.

6 ФЗ № 115 установлен перечень операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю.

В соответствии с п. 1.1 ст. 6 ФЗ № 115 для агентств недвижимости – это, в первую очередь, сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 млн.

рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн.

рублей, или превышает ее. Сведения о такой сделке в обязательном порядке подлежат представлению в РФМ не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты ее совершения агентством недвижимости в отношении своего клиента (пп. 4 п. 1 ст. 7 ФЗ № 115). Согласно ст. 3 ФЗ № 115 клиент — физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.

3 ФЗ № 115 клиент — физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом.

Административная ответственность для всех типов организаций — субъектов ФЗ № 115 за неисполнение требований законодательства РФ о ПОД/ФТ установлена ст.

15.27 КоАП РФ, в частности:

  • Неисполнение законодательства РФ в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшие непредставление в РФМ сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в РФМ недостоверных сведений о таких операциях, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс. до 50 тыс. руб.; на юридических лиц — от 200 тыс. до 400 тыс. руб. или административное приостановление деятельности на срок до 60 суток.
  • Неисполнение законодательства РФ в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно повлекшее представление указанных сведений в РФМ с нарушением установленного срока, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 10 тыс. до 30 тыс. руб.; на юридических лиц — от 50 тыс. до 100 тыс. руб.
  • Воспрепятствование проведению РФМ проверок либо неисполнение предписаний, выносимых РФМ в целях ПОД/ФТ, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 30 тыс. до 50 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 1 года до 2 лет; на юридических лиц — от 700 тыс. до 1 млн. руб. или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

В случае выявления правонарушения по указанной ст. КоАП РФ Росфинмониторинг (РФМ) привлекает к административной ответственности как саму организацию, так и должностное лицо (руководителя организации). ,

Изменения в правилах внутреннего контроля: нормативные правовые акты по ПОД/ФТ/ФРОМУ

\ Список правил внутреннего контроля 2014-2018 На основании постоянного мониторинга изменений в Федеральном законе от 07.08.2001 г.

№115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

и в других нормативных правовых актах в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ наши специалисты составили список редакций с 2014 по 2021 год. Этот список постоянно обновляется.

Сохраните адрес этой страницы, чтобы быть в курсе о необходимости утверждения новой редакции правил внутреннего контроля. Обновления правил внутреннего контроля доступны в рамках . Абонентское обслуживание — это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

Правила внутреннего контроля 2021 Дата утверждения: 13 июля 2021 — 13 августа 2021 Только для: Юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 13 июля 2021 г. №208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».

Дата утверждения: 7 апреля 2021 — 7 июля 2021 Только для: Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг на основании лицензии на осуществление деятельности по ведению реестра.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 7 апреля 2021 г.

№116-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения прав и обязанностей юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг». Дата утверждения: 12 марта 2021 — 12 апреля 2021 Только для: организаторы азартных игр, операторы лотереи.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 1 марта 2021 г.

№46-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О лотереях» Дата утверждения: 1 января 2021 — 31 марта 2021 Только для: операторы инвестиционных платформ.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 2 августа 2021 г.

№259-ФЗ «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Правила внутреннего контроля 2021 Дата утверждения: 6 августа 2021 — 6 ноября 2021 Только для: страховые организации Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 26 июля 2021 г.
Правила внутреннего контроля 2021 Дата утверждения: 6 августа 2021 — 6 ноября 2021 Только для: страховые организации Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 26 июля 2021 г.

N 250-ФЗ

«О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Дата утверждения: 14 июля 2021 – 14 августа 2021. Только для: организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 3 июля 2021 г. №169-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уточнения вопросов, связанных с проведением идентификации участников азартных игр» Дата утверждения: 3 июля 2021 – 4 августа 2021. Только для: кредитные организации.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 3 июля 2021 г. №173-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» Дата утверждения: 27 июня 2021 – 27 июля 2021. Только для: кредитные организации.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 27 декабря 2018 г. N 565-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» по вопросам установления контроля за операциями отдельных категорий физических лиц» Дата утверждения: 18 марта 2021 – 18 апреля 2021. Только для: организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками одной банковской группы или одного банковского холдинга.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 18 марта 2021 г.

№32-ФЗ

«О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».

Дата утверждения: 18 марта 2021 – 18 апреля 2021.

Только для: адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг (юристы и бухгалтеры). Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 18 марта 2021 г. N 33-ФЗ

«О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 7 и 10 Федерального закона «О национальной платежной системе».

Дата утверждения: 6 марта 2021 – 6 апреля 2021. Только для: агенты в сфере недвижимости. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Информационное сообщение №2192/01-01-40/4546 от 04.03.2019 г.

«О признаках возможного использования недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов». Дата утверждения: 6 марта 2021 – 6 апреля 2021. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу №60 от 01.03.2019 г.

«О методических рекомендациях по применению организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальными предпринимателями, адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества и снятию таких мер»

. Дата утверждения: 1 марта 2021 – 1 апреля 2021. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу №59 от 01.03.2019 г.

«О методических рекомендациях по проведению оценки рисков ОД/ФТ организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и индивидуальными предпринимателями»

. Дата утверждения: 23 февраля 2021 – 25 марта 2021. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 22 ноября 2018 г.

№366

«Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»

. Дата утверждения: 15 февраля 2021 – 15 марта 2021.

Только для: операторы по приему платежей, факторинговые компании. Основание для утверждения правил внутреннего контроля:

  1. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием факторинговых компаний.
  2. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием операторов по приему платежей;

Дата утверждения: 7 февраля 2021 – 7 марта 2021.

Только для: лизинговые компании, агенты в сфере недвижимости.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля:

  1. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием организаций, и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услугу пи осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.
  2. Отчет о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма с использованием сектора лизинговых компаний.

Правила внутреннего контроля 2018 Дата утверждения: 5 декабря 2018 – 5 января 2021. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 04.12.2018 г. №57

«О методических рекомендациях по установлению сведений о бенефициарных владельцах клиентов»

.

Дата утверждения: 7 ноября 2018 – 7 декабря 2018. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Постановление Правительства РФ от 26 октября 2018 г. №1277

«Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации»

.

Дата утверждения: 21 сентября 2018 – 21 октября 2018.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Постановление Правительства РФ от 11 сентября 2018 г.

№1081

«О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

. Дата утверждения: 23 июля 2018 – 23 августа 2018. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 23 апреля 2018 г.

№90-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения»

. Дата утверждения: 19 июля 2018 – 19 августа 2018. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Отчеты о национальной оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов и национальной оценке рисков финансирования терроризма (Отчеты о НОР ОД и НОР ФТ).

Дата утверждения: 30 июня 2018 – 30 июля 2018. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 31 декабря 2017 г. №482-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

.

Дата утверждения: 4 мая 2018 – 4 июня 2018. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 23 апреля 2018 г. №112-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 13 Федерального закона «Об аудиторской деятельности».

Дата утверждения: 30 марта 2018 – 30 апреля 2018.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 29 декабря 2017 г. №470-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

. Дата утверждения: 12 декабря 2017 – 12 января 2018.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Информационное письмо Федеральной службы по финансовому мониторингу от 12 декабря 2017 г. №53

«О Методических рекомендациях по выявлению иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также российских публичных должностных лиц при идентификации клиентов, принятию их на обслуживание и управлению рисками при работе с указанными лицами»

.

Правила внутреннего контроля 2017 Дата утверждения: 18 августа 2017 – 18 сентября 2017 Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Постановление Правительства РФ от 31 июля 2017 г. №913

«Об утверждении Правил представления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах и принятых мерах по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных Федеральным законом «

О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», по запросам уполномоченных органов государственной власти».

Дата утверждения: 29 декабря 2016 – 29 января 2017. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 28 декабря 2016 г.

№471-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»

. Дата утверждения: 21 декабря 2016 – 21 января 2017.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 23.06.2016 №215-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях». Правила внутреннего контроля 2016 Дата утверждения: 29 сентября 2016 – 29 октября 2016.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Постановление Правительства РФ от 17.09.2016 №933

«О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

. Дата утверждения: 28 августа 2016 – 28 сентября 2016. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 №232

«О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»

решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма» Дата утверждения: 1 сентября 2016 – 1 октября 2016.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 23.06.2016 №191-ФЗ

«О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Дата утверждения: 20 июля 2016 – 20 августа 2016. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 06.07.2016 №374-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии терроризму» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части установления дополнительных мер противодействия терроризму и обеспечения общественной безопасности». Дата утверждения: 10 января 2016 – 10 февраля 2016.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 30.12.2015 №424-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Дата утверждения: 10 января 2016 – 10 февраля 2016. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 30.12.2015 №423-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Правила внутреннего контроля 2015 Дата утверждения: 1 октября 2015 – 1 ноября 2015.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 29.06.2015 №154-ФЗ

«Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Севастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Дата утверждения: 18 августа 2015 – 18 сентября 2015.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 №804

«Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей»

. Дата утверждения: 1 июля 2015 – 1 августа 2015. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 29.06.2015 №159-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О государственном оборонном заказе» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» и Федерального закона от 29.06.2015 N 210-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации».

Дата утверждения: 8 июня 2015 – 8 июля 2015. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 08.06.2015 №140-ФЗ

«О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

.

Правила внутреннего контроля 2014 Дата утверждения: 4 июля 2014 – 4 августа 2014. Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Постановление Правительства РФ от 21.06.2014 №577

«О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации»

. Дата утверждения: 16 мая 2014 – 16 июня 2014.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Федеральный закон от 05.05.2014 г. №110-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

. Дата утверждения: 17 января 2014 – 17 февраля 2014.

Основание для утверждения правил внутреннего контроля: Информационное сообщение Федеральной службы по финансовому мониторингу О типовых вопросах применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

.

С 13 июля 2021 г. действует новая редакция Федерального закона №115-ФЗ

13.07.2021 г.

официально был опубликован Федеральный закон от 13.07.2021 № 208-ФЗ

«О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

в целях совершенствования обязательного контроля». Некоторые положения закона вступили в силу со дня его официального опубликования.

Иные положения закона вступят в силу в другие сроки.

С 13.07.2021 вступили в силу следующие изменения:

  • Пункт 1 статьи 7.5 изложен в новой редакции. Установлено, что порядок формирования уполномоченным органом перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и его доведения до сведения других юридических лиц, а также физических лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. Ранее, например, для лиц, указанных в ст.

    7.1 закона не было определено каким органом такой порядок устанавливается.

  • Абзац 2 пункта 2 статьи 6 изложен в новой редакции. В частности дополнено, что порядок определения и доведения до сведения перечня лиц, причастных к терроризму и экстремизму устанавливается Правительством Российской Федерации в том числе и для других юридических лиц, а также физических лиц.

    Ранее, например, для лиц, указанных в ст.

    7.1 закона не было определено каким органом такой порядок устанавливается.

  • Важные изменения для организаций и предпринимателей розничной торговли ювелирными изделиями. С 13.07.2021 года вступили в силу поправки в п.

    1.4-2 статьи 7, согласно которым идентификация клиента физического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца может не проводится при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки на сумму не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).

Внимание! Что необходимо сделать в связи с вступлением в силу изменений?

Всем провести обязательный внутренний инструктаж Организациям и индивидуальным предпринимателям ювелирной отрасли скорректировать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок не позднее 13.08.2021 в случае наличия измененного текста в правилах. Заказать изменения в ПВК Ломбардам внести изменения в правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в срок, не позднее 3-х месяцев после даты вступления в силу изменений, в случае наличия в правилах измененного текста. Обращаем ваше внимание, что иные положения Федерального закона №115-ФЗ вступают в силу по истечении 180 дней после дня его официального опубликования, а некоторые с 1 марта 2022 года, в связи с чем, необходимо будет вносить изменения в правила внутреннего контроля всем субъектам Федерального закона №115-ФЗ.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+